Небольшой вопрос по Юмани
Актуальность практически утрачена, но любопытство осталось.
Имелся у меня верифицированный кошелёк, зарегистрированный в те практически былинные времена, когда он назывался Яндекс-кошельком. Я гражданка РБ.
Общая сумма пополнений за прошлый год что-то около 30-35 тыс.
Расходы производились в магазины рукоделия, семян, литрес, автортудей, иногда оплачивались покупки на маркетплейсах или оффлайновых магазинах, пару раз покупала растения на авито. Последний раз оплатила покупку на автортудее в конце декабря. Целых 149 руб )). А где-то через неделю пришло письмо о закрытии моего кошелька на основании пункта 4.19.3 правил пользования сервисом: "наличия критериев/признаков потенциального совершения противоправных действий, в частности, сложных схем проведения операций, отличающихся от обычного порядка операций, характерных для Клиентов НКО, нестандартных технических и логических связей между Клиентами НКО и другими кредитными организациями/их клиентами, иных признаков, требующих от НКО дополнительных мер мониторинга и контроля за действиями Клиента при использовании Кошелька".
Я, конечно, написала в поддержку, но получила в ответ то же самое -- нарушение правила 4.19.3. Остаток мне перевели на указанный мною счёт, тут претензий нет.
Но мне интересно, каким образом покупки в перечисленных мною магазинах могут вызвать подозрение?
Я бы поняла, если бы они потребовали подтвердить источник денег, и мне было бы несложно это сделать, но кошелёк был просто заблокирован, и никаких объяснений от меня не запрашивали.
Таки вопрос -- что подозрительного в покупках семян и книг?
