UPD: А СИЛА ПИКАБУ-ТО РАБОТАЕТ АХАХА
Блокировку только что сняли
Вот так вот оно и бывает. Получается, просил совета, а главный совет могу дать сам - может и совпало, но огласка лишней не бывает. Спасибо тебе, любимая Пикабушечка :3

Привет, пикабу. Каждый день читаю, не комменчу, не пощу, но опять нужна помощь.
@Yandex банк заблокировал мне карту. Черт с ним, что единственную, хотя когда у тебя заблокированы абсолютно все имеющиеся деньги, купить поесть себе и девушке да и просто добраться домой из дыры, в которой я на тот момент находился - квест, мягко говоря, нетривиальный. Но тут проблема серьезнее.
В момент блокировке на карте находилось 104 тысячи не моих денег, которые я должен был снять и отдать за б\у технику с рук.
Это технику нужно было отдавать сегодня утром и уже тогда с заблокированной картой, на которой лежит сотня тысяч чужих денег я технику не мог купить вообще никак. Более того, в тот день у меня была оплата кредита в самом Яндекс банке. Попробуете угадать, что с ним?
Конечно просрочен. Яндекс не может снять деньги за свой кредит с карты в своем же банке, она заблокирована. Более того, на ней на данный момент все мои средства к существованию, что подводит меня к мысли: как я буду ипотеку-то платить через два дня...
Ну, ладно. Духом не падаем, попытаемся решить.

Возникает вопрос - а что делать-то?
В итоге стоял с продавцом час возле банкомата, в надежде, что вопрос решится быстро. Не решился. Потом стоял еще час сам, ждал, теребил их - не решилось. Сейчас вопрос не решен и, похоже, в ближайшее время не будет.
Банк решил, что лучшее возможное решение проблемы - это игнорить меня либо отбиваться шаблонным "коллеги приняли, работаем по вашему обращению, будут новости - сообщим". Я подумал - ну, раз в чате поддержки, по телефону и на электронной почте мне помочь не могут, отправлюсь-ка я к ним в офис и вручу досудебную претензию.
Приезжаю вчера.
Местный ЧОП весьма вежливо шлет меня лесом, подсказывая, что в новогодние праздники в офисе целого банка нет вообще никого и он закрыт на амбарный замок, так что приходите после праздников. На резонное (на мой неискушенный неюридический взгляд) возражение, мол, банк сам работает, часы работы юрлица в порядке, карту мне в рабочем порядке грохнули, а как претензию получать, так нет никого - охранники поразводили руками, покричали на меня через телефон страшным голосом начальника смены и умыли руки.

К тому моменту я был уже холодный, голодный и немного обиженный, а потому вызвал наряд полиции, чтобы все таки добиться, чтобы представитель юрлица получил претензию.
Сотрудники полиции прибыли практически мгновенно и были зело адекватны, так что следующий диалог с уже не совсем адекватным начальством охраны прошел без эксцессов. Конечно, старший смены пытался кричать, "еще раз объяснять" и задавать вопросы "а ты кто вообще", но присутствие сотрудников полиции, очевидно, уберегло его от необдуманных заявлений, или, не дай бог, чего похуже, поэтому когда сотрудник полиции предложил просто свалить и написать заявление, ибо чего мы тут добьемся, я согласился, помахал ручкой и пошел греться в бобик.

Ну и, собственно, с вечера седьмого января тянется эта эпопея. Чего пишу-то
Подскажите, кто и как снимал 161 ФЗ, если в Яндексе - вообще отлично, как заставить их хотя бы пойти на диалог, а то ну че они, и куда еще можно написать?
Вдруг есть у кого опыт написания заявлений по этому закону в прокуратуру и Роспотребнадзор, или куда еще. На данный момент я помимо закуспированного заявления в полицию имею только обращение в ЦБ РФ, что может и достаточно, но как-то хотелось бы ускорить процесс - думаю, если я пролюблю послезавтрашнюю ипотеку, начнутся у меня зело веселые времена.

Диалоги с представителями Яндекса прикладываю скриншотами ниже, чтобы пикабутяне оценили, адекватен ли я и насколько. Ну, или действительно ли банк перебарщивает. Могут быть какие-то неточности, типа назвал в переписке ФЗ 116 вместо 161, но это от нервов. Ну и, собственно, после последнего скриншота ответов не было, игнорит Яндекс.

Дискасс.

1. Р2Р - классика
Продали крипту, отдали свои кровные монеты, получили рубли на карту - а эти деньги перевел человек, которого обманывали по схеме "переведите деньги на безопасный счет, иначе вы будете обвиняемыми по делу о спонсировании террористов"

2. Вывод с казино и букмекерских контор
Схожая история как с р2р, только бонусом к блокировке по 161 ФЗ (антимошеннический закон), приходит еще 115 ФЗ (антиотмывочный закон)

Деньги с казино и БК по большей части тоже серые и вызывают много вопросов у банков, ЦБ, МВД

3. Индивидуальные предприниматели и самозанятые
Тут попроще, человек купил товар и услугу и решил по какой-либо причине позвонить в банк и потребовать возврат, иногда обоснованно, иногда не очень - чаще всего встречается потребительский терроризм

Самый яркий пример, ИП (молодой парень) продаёт на авито игровые подписки и игры для приставок, покупатели довольно молодые ребята, которые думают что они самые умные - итог блокировка снимается довольно легко, а из можно привлечь за это к уголовной ответственности

4. Экспортницы, вебкамщицы, сотрудницы массажных салонов

Посетитель обычно хорошо проводит время ночью, раздаёт щедрейшие чаевые, а на утро получив люлей от супруги, притворяется дураком и просит банк отменить перевод и вернуть деньги

Обычно получает люлей не только от супруги, но и от тех людей, которых решил обмануть таким образом

5. Технические/ошибочные блокировки

Тут все довольно просто, блокировка пришла в рамках ошибок антифрод системы, превышения лимитов, подозрительных операций - решить не сложно, снимается быстро

Остальные истории как-нибудь позже расскажу, там и обнал, продажа карт, различные подработки, дал попользоваться кому-то картой и тд

В большинстве случаев блокировка обоснована, а люди попавшие под нее не обладают хотя бы минимальной ответственностью и думают что не делали ничего противозаконного, что конечно бред полный

Потом они удивляются, когда в рамках решения задачи, мы находим возбужденные уголовные дела по ним в МВД или прокуратуре уже

Автор Фаиль Габбасов

Всем привет, это крик о помощи, после того, как я уже обошла все возможные инстанции..
В апреле этого года ПАО ВТБ @ВТБ, передал мои данные в ЦБ России. Узнала это я спустя 2 запроса в ЦБ (15 раб дней каждый), Банк России в своем оф ответе мне пишет что именно ПАО @ВТБ, передал мои данные. Я пошла в ближайшее отделение выяснить причины, но я не являюсь клиентом банка, поэтому сотрудники решительно отказывались принимать заявление.
Пришлось очень просить и сбегать распечатать ответ ЦБ, чтобы мое заявление приняли, сказали ждать до 45 дней и я ждала. К сожалению, результата по моему обращению я так и не узнала, тк сотрудника уволили, а посмотреть статус можно только в ее профиле(доступа к нему ни у кого не было уже). Следующие запросы я отправляла на е-почту @ВТБ, хитрая система обработки обращений, что они фиксируют номер и ответ не присылают письменно, его можно услышать только по номеру горячей линии от сотрудника. Я получила первые отказы и запросила отправить мне ответ письменно(любой почтой), первый ответ я получила 31 августа. Я приложу все фото, но для контекста - мой запрос к банку был - О ПРИЧИНАХ внесения меня в базу, я консультировалась с юристом и мне нужно было понять, что именно триггернуло банк, где я не являюсь клиентом, передать мои данные.

Все ответы, первый и последующие, в стиле - вы не наш лкиент, ничего не знаем, идите к ЦБ. Все ответы ЦБ - идите в ВТБ, они это инициировали, а мы только добавляем/исключаем. Прошло уже 7 месяцев, я без счета, без работы (никто не хочет входить в положение и выплачивать ЗП наличкой), все мои счета и сбережения недоступны, меня вышвырнули из системы и не говорят за что.

Важный момент: я дублировала все обращения в ЦБ, ВТБ и МВД и никто не ответил мне о причинах.
ЦБ - отправляет к ВТБ, ВТБ к ЦБ, МВД вообще все равно на мои отношения с банком, цитирую "если быв вы нам были нужны, мы бы с вами уже поговорили".

В сентябре я отправила в ВТБ досудебную претензию с просьбой:
1) рассказать что стало причиной, за что они добавили меня в базу
2) принять к рассмотрению мое подтверждения по спорной транзакции (если она есть)

Ответ был такой же: ничего не знаем о вас, пока.

У меня оформлена самозанятость, я работаю на фрилансе, по всем своим оплатам у меня уплачены налоги. Я могу подтвердить любой перевод, но это просто никому не интересно. Никто не связывался со мной и не хочет меня слушать. Меня просто лишили моих денег и счетов и все.

Я жуткий тревожник и не перехожу даже дорогу на красный счет, на лютом стрессе растеряла все волосы, вес и женское здоровье (да поймут меня люди 30+), я не понимаю за что меня наказывают и что с этим делать..

Здравствуйте! В двух словах расскажу свою ситуацию.
примерно месяц назад, глядя на цены, которые растут, в отличии от моей нищенской зарплаты, решил каким то образом сохранить свои копейки, которые накопил. Выбор пал на крипту. Купил USDT. Почему именно их? Хотел вложиться в доллар обычный, но покупать на 5 рублей дороже у банка и продавать также на 5 рублей дешевле от курса, у меня не было не малейшего желания.А тут в телеге есть кошелёк, закупился. Через какое то время решил продать, понял что не моё, абсолютно.
Такие же как я люди покупали у меня её, переводя через СБП.
На следующий день, как я закончил свои приключения, меня заблокировали по 115 ФЗ. Предоставил все документы, через пару дней разблокировали.
Думаю,нужно вложиться во что то простое, за что не сделают ата та.
Открыл в Яндекс Банке сейф(что то вроде вклада), никаким образом больше не косячил.
Через примерно неделю меня со всеми моими деньгами заблокировали уже по 161 ФЗ. Причину пояснять не стали, мол подозрительные операции, какие? Я больше ничего не крутил, не вертел. В общем счёт отказывались разблокировать без объяснения причины, деньги мол отдадим только переводом, на что я возразил, что меня это не устраивает. Читал, что за такие операции, будет комиссия, а платить её извиняюсь не с маленькой суммы, я не хочу.
Также прислали образец, по которому я прошу закрыть вклад, хотя инициатор-банк. Ну что ж. Написал обращение в ЦБ. Суть претензий:
1. Отказ выдать денежные средства наличными;
2. Если банк разрывает со мной договор, то пусть и закрывает вклад сам, а не по моей инициативе.
3. Селфи с паспортом в онлайн-чате. Это нормально?
Жду ответа от ЦБ, кому интересно, отпишусь о продолжении ситуации.
P.S. Что заблокировали в первый раз, сам виноват, нужно было учить мат. часть, вся претензия про вторую блокировку, никаких сомнительных операций я позже не совершал,так сказать осознал свою вину и раскаялся)) третьим лицам данные аккаунта, или своей карты не передавал.
Кто сталкивался с подобным, поделитесь своими решениями проблемы. Буду благодарен, спасибо!